新华网广州９月２２日电（记者彭勇、黄玫）２２日，中国工商银行在广州与杜邦应用面材有限公司和广州日立电梯有限公司签订了现金管理服务协议，这使得工商银行全国性的现金管理业务客户达到１１家。

    中国工商银行会计结算部经理许燕说，这同时也表明，现金管理不再只是外资银行的势力范围，中资银行在优质客户现金管理服务领域的竞争也日趋激烈，现金管理业务将成为中资商业银行继负债和资产之外的第三大业务板块。

    据介绍，现金管理服务不是简单的收付款服务，而是银行为客户量身定制个性化现金管理方案，提供综合化的服务，协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流动性的基础上，实现客户效益最大化的金融服务。对银行而言，现金管理服务既可锁定大客户的存贷款、获取中间业务收入，又可提高客户忠诚度、稳定优质客户群。

    此前，该项业务一直是外资银行的天下。花旗银行、摩根大通在中国开展现金管理业务的时间至少都在３年以上。

    许燕说，为开拓此方面的业务，工商银行在广东等地于１９９８年就开始了现金管理业务的试点，并于２００２年在全国推广。目前，工商银行已经开发完成了具有国际先进水平的资金汇划清算系统和综合业务处理系统，并推出了收款、付款、帐户管理及信息服务、电子商务、流动资金头寸管理等几大类现金管理业务。

    许燕说，由于工商银行实力雄厚、技术手段先进，因此它的现金管理服务特别适合于现金流量大的企业、单位，工商银行对拓展此类用户的现金管理业务信心十足。

    据悉，柯达公司、安利中国、中油ＢＰ、东方航空、南方航空、广东电信、ＴＣＬ集团等企业已经与工商银行签订了现金管理协议。（完）